銀行農信社高頻考點之外匯交易業(yè)務(知識點)

　　外匯交易業(yè)務既包括各種外國貨幣之間的交易，也包括本國貨幣與外國貨幣的對換買賣。外匯交易既可以滿足企業(yè)貿易往來的結匯、售匯需求，也可供市場參與者進行投資或投機的交易活動。根據外匯交易方式的不同可以分為即期外匯交易和遠期外匯交易。

　　(1)即期外匯交易

　　即期外匯交易又叫現(xiàn)匯交易或外匯現(xiàn)貨交易，是指在交易日的第二個營業(yè)日或成交當日辦理實際貨幣交割的外匯交易。

　　(2)遠期外匯交易

　　遠期外匯交易又稱為期匯交易，是指交易雙方在成交后并不立即辦理交割，而是事先約定幣種、金額、匯率、交割條件等交易條件，到期才進行實際交割的外匯交易。遠期外匯交易是在即期外匯交易的基礎上發(fā)展起來的，其最大的優(yōu)點是能夠對沖匯率在未來上升或下降的風險，因而可以用來進行套期保值或投機。

　　【相關知識點】

　　1.外匯標價方法

　　按照匯率是以本國貨幣還是外國貨幣作為折算標準，匯率的標價方式區(qū)分為直接標價法和間接標價法。

　　直接標價法是以一定單位的外國貨幣為標準來計算應付出多少單位的本國貨幣。即計算購買一定單位的外幣應付多少本幣，所以又稱為應付標價法。包括中國在內的世界上絕大數(shù)國家目前都采用直接標價法。

　　間接標價法又稱應收標價法，是以一定單位的本國貨幣為標準，來計算應收若干單位的外國貨幣。市場上采用間接標價法的貨幣主要有英鎊、歐元、澳大利亞元、新西蘭元等。

　　2.買入價、賣出價和中間價

　　買入價是指報價銀行買入外匯時所使用的匯率。

　　賣出價是指報價銀行賣出外匯時所使用的匯率。

　　中間價是指買入價和賣出之間的中間值。

　　所以買入價、賣出價均是從銀行的角度的來說，在直接標價法下，數(shù)額較小的價格是外匯買入價，數(shù)額較大的價格為外匯賣出價。

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